(一)：设定职业生涯目标。生涯目标的设定，是职业生涯规划的核心。一个人事业的成败，很大程度上取决于有无正确的发展目标。 生涯目标的设定，是在继职业选择、生涯路线选择后，人生目标的抉择。其抉择是以自己的最佳才能、最优性格、最大兴趣、最有利的环境等条件为依据。通常目标分为短期目标、中期目标、 长期目标和人生目标。短期目标又分为日目标、周目标、月目标、 年目标，中期目标一般为3-5年，长期目标一般为5-10年。 有效的生涯规划需要切实可行的目标，以便排除不必要的犹豫和干扰，全心致力于目标的实现。

　　(二)：制定行动计划与措施。在确定了生涯目标后，行动便成了关键的环节。没有达成目标的行动，就不能达成目标，也就谈不上事业的成功。这里所指的行动，是指落实目标的具体措施，主要包括工作、训练、教育、轮岗等方面的措施。

　　例如，为达成找到理想工作的目标，你计划采取什么措施，提高你的就业竞争力?在潜能开发方面，采取什么措施开发你的潜能等等，都要有具体的计划和明确的措施。并且这些计划要特别具体，以便于定时检查。 如果你从一名财务人员做起，但你的5年、10年或者20年个人职业规划是希望成为一个理财规划师。

　　那么，你应该考虑以下几个问题： (1)我需要哪些特别的培训和学习才能使我够资格作一名理财规划师? (2)：为使自己发展路上顺畅坦荡，需要排除的内部和外部障碍有哪些? (3)：我目前的上司在这方面能给我帮助吗?我周围的人在这方面能给我帮助吗? (4)：目前的公司对我最终成为理财规划师的可能性有多大? 是否比在其他公司机会更大?